Verifizierung und Kampf gegen Geldwäscherei

Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, welche Prüfungen wir gesetzlich durchführen müssen, welche Dokumente wir dafür brauchen und was passiert, wenn ein Nachweis fehlt. Kurz, konkret und ohne Kleingedrucktes.

Unser Bekenntnis gegen Geldwäscherei

Winrolla Entertainment Ltd. betreibt diese Plattform unter der Lizenz der Aufsichtsbehörde von Anjouan, Lizenznummer ALSI-202501157-FI1. Diese Lizenz verpflichtet uns, die Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäscherei und der Terrorismusfinanzierung des Lizenzgebiets vollständig umzusetzen. Daraus folgen konkrete Pflichten: Wir müssen die Identität jeder Spielerin und jedes Spielers kennen, die Herkunft auffälliger Zahlungen klären und verdächtige Transaktionen der zuständigen Meldestelle melden.

Geldwäscherei ist kein abstraktes Risiko für uns. Seit 2025 setzen wir deshalb einen risikobasierten Ansatz durch: Jedes Konto erhält bei der Registrierung eine Risikoeinstufung, und bei erhöhtem Risiko führen wir vertiefte Abklärungen durch. Unsere Mitarbeitenden im Bereich Compliance werden regelmässig geschult, damit sie ungewöhnliche Einzahlungsmuster, Strukturierungen unterhalb von Schwellenwerten und Widersprüche zwischen Spieltätigkeit und finanzieller Situation erkennen.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Bei der Registrierung prüfen wir zunächst Ihre Basisdaten wie Name, Geburtsdatum, Adresse und Zahlungsangaben gegen öffentlich zugängliche Datenbanken. Die vollständige Verifizierung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, denn ohne geprüfte Identität darf unser Lizenzgeber keine Abhebung zulassen. Zusätzlich führen wir Folgekontrollen durch, etwa wenn Ihre kumulativen Einzahlungen 20'000 CHF innerhalb von zwölf Monaten überschreiten oder wenn ein Zahlungsmittel auffällig genutzt wird.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig und vollständig abgelichtet
• Adressnachweis: Stromrechnung, Telefonrechnung oder amtlicher Brief, nicht älter als drei Monate, Name und Adresse sichtbar
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der Kreditkarte (mittlere Ziffern abgedeckt), Screenshot Ihres E-Wallets mit sichtbarem Namen oder die Wallet-Adresse bei Kryptowährungen
• Gegebenenfalls Nachweis der Geldmittel (siehe Abschnitt zur Herkunft)

So läuft die Prüfung ab

Die Verifizierung erfolgt digital direkt in Ihrem Konto. Laden Sie Ihre Dokumente über den gesicherten Bereich Ihres Spielerprofils hoch, wir leiten Sie Schritt für Schritt durch den Vorgang.

• Sie öffnen den Bereich Verifizierung in Ihrem Konto.
• Sie wählen die Dokumentenart aus, die eingereicht werden soll.
• Sie laden eine scharfe, vollständige und unveränderte Aufnahme hoch.
• Unser Compliance-Team vergleicht die Angaben mit Ihren Registrierungsdaten.
• Bei Unklarheiten melden wir uns per E-Mail oder Live-Chat mit einer konkreten Nachfrist.
• Sie erhalten das Ergebnis in der Regel innerhalb von 24 bis 48 Stunden.

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dateien übertragen wir verschlüsselt, speichern sie auf Servern mit eingeschränktem Zugriff und geben sie niemals an Dritte weiter. Nur geschulte Mitarbeitenden aus dem Bereich Compliance und Datenschutz können die Dokumente einsehen, und auch dies nur, solange die Prüfung oder eine gesetzliche Aufbewahrungsplicht es erfordert. Finanzdaten wie vollständige Kartennummern bleiben für unsere Prüfteams grundsätzlich unsichtbar.

Nachweis der Herkunft Ihrer Gelder

Wann und warum wir fragen

Sobald die Höhe oder das Muster Ihrer Einzahlungen nicht mehr zu einer privaten Freizeitaktivität passt, verlangen wir einen Nachweis der Herkunft Ihrer Geldmittel. Das ist keine Unterstellung, sondern eine gesetzliche Pflicht: Unser Lizenzgeber verlangt, dass wir bei auffälligem Volumen belegen können, dass eingesetztes Geld aus einer legalen Quelle stammt. Typische Auslöser sind mehrere grosse Einzahlungen in kurzer Folge, kumulierte Einzahlungen über 20'000 CHF oder ein eklatanter Widerspruch zwischen Einsatzhöhe und angegebener Berufstätigkeit.

• Lohn- oder Gehaltsabrechnung der letzten drei Monate
• Letzte Steuererklärung oder Steuerbeleg
• Verkaufsbeleg etwa für ein Fahrzeug oder eine Immobilie
• Erbschein oder Schenkungsbestätigung
• Bei unternehmerischer Tätigkeit: Auszug aus dem Handelsregister mit Nachweis der Geschäftstätigkeit

Überwachte Zahlungen bei Winrolla

Regeln für Ein und Auszahlung

Jede Einzahlung und jede Auszahlung läuft durch unsere automatisierten Prüfroutinen und wird zusätzlich stichprobenartig manuell kontrolliert. Auszahlungen tätigen wir grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel, über das die Einzahlung erfolgt ist; bei Kryptowährungen gilt dieselbe Wallet-Adresse, über die eingezahlt wurde. Einzahlungen mit Drittzahlungsmitteln, also Karten oder Konten, die nicht auf Ihren Namen laufen, weisen wir zurück, denn sie verletzen unsere Nutzungsbedingungen.

Was passiert ohne Nachweise

Konsequenzen fehlender Kooperation

Verweigern Sie die Verifizierung, blockieren wir zunächst alle Auszahlungen. Spieleinheiten und bestehende Guthaben bleiben davon unberührt. Reichen Sie die angeforderten Dokumente innerhalb der gesetzten Nachfrist nicht ein, können wir Ihr Konto vorübergehend sperren, bis die Klärung abgeschlossen ist.

• Auszahlungsgesuche werden zurückgestellt, bis die Prüfung abgeschlossen ist.
• Bei fehlendem Herkunftsnachweis bleibt der betroffene Betrag bis zur Klärung gesperrt.
• Gefälschte oder manipulierte Dokumente führen zur sofortigen Kontoschliessung und zur Meldung an die zuständigen Behörden.
• Bei begründetem Verdacht auf Geldwäscherei dürfen wir Auszahlungen gesetzlich verweigern, bis die Meldestelle entschieden hat.

So lösen Sie eine Sperrung auf

Meist genügt eine einzige vollständige Dokumenteneinreichung, um eine blockierte Auszahlung binnen eines Arbeitstages freizugeben. Falls ein Dokument abgelehnt wurde, nennen wir Ihnen stets den genauen Grund, etwa ein abgeschnittener Rand oder ein abgelaufener Adressnachweis. Unser Support ist rund um die Uhr per Live-Chat und unter [email protected] erreichbar.

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Nach Abschluss der Verifizierung bewahren wir Ihre Dokumente fünf Jahre lang auf, gerechnet ab der Schliessung Ihres Kontos. Diese Frist schreibt unser Lizenzgeber vor, damit spätere behördliche Nachfragen zu Transaktionen beantwortet werden können. Danach löschen wir die Dateien unwiederbringlich aus unseren Systemen. Auf Wunsch stellen wir Ihnen vor der Löschung eine Kopie der bei uns hinterlegten Dokumente zur Verfügung; eine entsprechende Anfrage richten Sie einfach per E-Mail an unseren Support.

Häufige Fragen zu Winrolla

Wie lange dauert die Verifizierung meines Kontos?

In der Regel 24 bis 48 Stunden, sofern alle Dokumente vollständig, scharf und unverändert eingereicht werden. Bei hohem Prüfaufkommen oder zusätzlichen Rückfragen kann es geringfügig länger dauern.

Warum muss ich meine Zahlungsmethode nachweisen?

Wir müssen sicherstellen, dass die eingesetzte Karte oder das E-Wallet tatsächlich Ihnen gehört. Third-Party-Zahlungen sind untersagt, deshalb verlangen wir vor der ersten Auszahlung einen entsprechenden Nachweis.

Wer kann meine Dokumente einsehen?

ausschliesslich geschulte Mitarbeitende aus Compliance und Datenschutz. Die Übertragung erfolgt verschlüsselt, und wir geben Ihre Dokumente ohne gesetzliche Verpflichtung nicht an Dritte weiter.

Was passiert, wenn ich keinen Herkunftsnachweis liefere?

Der betroffene Betrag bleibt gesperrt, bis Sie die Herkunft klären. Das Spielguthaben verfällt nicht, aber eine Auszahlung des ungeklärten Betrags dürfen wir gesetzlich nicht vornehmen.

Betrifft die Verifizierung auch Kryptowährungen?

Ja. Auch bei Einzahlungen mit Bitcoin, Ethereum, Tether oder anderen unterstützten Coins prüfen wir Ihre Identität und die Wallet-Adresse. Ausgezahlt wird auf dieselbe Adresse, über die eingezahlt wurde.